Cómo cerrar una cuenta de Wealthfront para usted o un ser querido fallecido

Wealthfront es una de las muchas startups de robo advisor que le permiten combinar operaciones bancarias, inversiones, pago de facturas y préstamos en una sola plataforma. Por muy conveniente que sea combinar todas sus inversiones y necesidades bancarias en un solo lugar, puede llegar el día en que necesite cerrar cuentas como estas.

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Las cuentas no utilizadas son los principales objetivos de los piratas informáticos que intentarán acceder a su información bancaria, inversiones y tarjetas de crédito / débito. ¿No estás seguro por dónde empezar? Invierta el tiempo para cerrar estas cuentas para mantener seguras sus finanzas y las de sus seres queridos.

Índice de contenidos

    Cómo cerrar su cuenta de Wealthfront

    Hay varias cuentas que puede tener en Wealthfront y cada una tiene sus propios requisitos de cierre. Las dos cuentas más comunes son las cuentas de efectivo y las cuentas de inversión. Aunque las instrucciones son similares, siga las instrucciones para cada uno para asegurarse de que ambas cuentas estén cerradas.

    Cerrar una cuenta de efectivo

    Las cuentas de efectivo con Wealthfront son similares a las cuentas corrientes de su banco. El efectivo fluye hacia y desde la cuenta y puede gastar o invertir de la suma global como desee. El cierre de esta cuenta se realizará sin comisiones ni penalizaciones.

    1. Transferir todos los fondos

    Antes de que pueda cerrar su cuenta de efectivo, todos los fondos deben transferirse desde su cuenta de Wealthfront y volver a su cuenta vinculada externamente.

    Para transferir fondos, deberá programar una transferencia única desde Wealthfront a su cuenta vinculada externamente. Una vez que se hayan liquidado los fondos y haya un saldo de $ 0 en su cuenta de efectivo, puede continuar con los pasos restantes.

    2. Retirar el pago de intereses final

    Dependiendo de cuándo programe su retiro de efectivo, es posible que deba realizar un retiro final: pagos de intereses.

    Verifique su cuenta el primer día hábil del mes después de realizar su retiro final. Si se ha depositado un pago de intereses en nuestra cuenta, retírelo inmediatamente transfiriéndolo a su cuenta bancaria vinculada.

    3. Comuníquese con el servicio de atención al cliente

    Una vez que se haya retirado todo el dinero, comuníquese con el servicio al cliente y dígales que desea cerrar la cuenta. Puede ponerse en contacto de una de estas tres formas:

    • Formulario en línea sin iniciar sesión
    • Formulario en línea una vez que haya iniciado sesión
    • Número de teléfono de atención al cliente

    4. Confirmar el cierre de la cuenta

    Si llena un formulario, recibirá un correo electrónico del servicio al cliente confirmando su solicitud de cierre de cuenta. Responda al correo electrónico y confirme la solicitud. El servicio de atención al cliente cerrará su cuenta.

    Si llama, podrá cerrar su cuenta mientras habla con un representante de servicio al cliente.

    Cerrar una cuenta de inversión

    Cerrar una cuenta de inversión solo requiere unos pocos pasos para completar el proceso. Si bien es similar a cerrar una cuenta de efectivo, hay algunas diferencias importantes a tener en cuenta.

    Opción 1: cierre su cuenta y transfiera dinero

    Para cerrar una cuenta de inversión, debe liquidar la cuenta. Una forma de hacerlo es transferir todo el efectivo asociado con la cuenta a su cuenta bancaria vinculada. Asegúrese de que no haya acciones pendientes asociadas con la cuenta antes de transferir dinero a su cuenta bancaria.

    Opción 2: liquidación de cuenta y transferencia a otra institución

    Si no desea depositar el dinero de su inversión en una cuenta bancaria, la otra opción es transferir la cuenta tal cual a otra institución de inversión que pueda o no admitir el Servicio de Transferencia Automatizada de Cuenta del Cliente (ACATS). Instituciones a las que puede transferir su cuenta para incluir:

    • Empresas elegibles para ACAT
    • Empresas no elegibles para ACAT
    • Otras empresas de inversión que ofrecen cuentas personales de jubilación (IRA)

    Confirmar el cierre de la cuenta

    Una vez que su cuenta haya sido liquidada o transferida, la cuenta se cerrará automáticamente. Seguirá teniendo acceso a los extractos de cuenta y a los documentos a efectos fiscales, pero no se realizarán más operaciones en su cuenta de inversión.

    Actualice sus registros personales

    Después de cerrar cualquier cuenta aplicable, asegúrese de actualizar sus registros personales para reflejar con precisión el estado actual de sus activos y cuentas. Enumere las cuentas corrientes, las que haya cerrado, e incluya los números de confirmación de las cuentas cerradas.

    Actualizar sus registros facilitará que sus seres queridos evalúen su estado otra vida digital cuando necesitan arreglar asuntos.

    Cómo cerrar la cuenta de Wealthfront de un ser querido fallecido

    Como albacea, es probable que sea su responsabilidad cerrar las cuentas de tesorería de su ser querido y cualquier otra cuenta con instituciones financieras. En este caso, siga estos pasos.

    1. Póngase en contacto con el servicio de atención al cliente de Wealthfront.

    El primer paso del proceso es ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente e informarles sobre la muerte de su ser querido. Después de notificar a Wealthfront, un representante puede notificarle sobre cualquier requisito actualizado para la documentación necesaria.

    Por su parte, es posible que desee controlar a su ser querido administrador de contraseñas para obtener contraseñas e información de cuenta si aún no las tiene a mano.

    2. Reúna los documentos y documentos requeridos

    El personal de Wealthfront necesitará varios documentos para confirmar la muerte de su ser querido y su derecho a cerrar cuentas. Como mínimo, necesitará los siguientes elementos.

    Certificado de certificado de defunción

    Todas las instituciones financieras requieren un certificado de defunción certificado al cerrar la cuenta de un familiar fallecido. usted puede obtener un certificado de defunción comunicándose con la Oficina de Registros Vitales del estado donde murió su ser querido.

    La primera copia puede costar entre $ 10 y 15, y las copias posteriores cuestan menos. El gasto se puede reembolsar a través del patrimonio.

    Prueba de su ejecución

    Solo el albacea de una propiedad o un pequeño administrador de propiedades designado por el tribunal tiene la autoridad para cerrar cuentas y transferir dinero. Por esta razón, deberá demostrar que es el albacea de la herencia de su ser querido y que está cerrando la cuenta como parte de su deberes de albacea del testamento.

    La ejecución de prueba incluye uno de los siguientes:

    • Albacea certificado por la corte
    • Documentación del representante personal
    • Cartas testamentarias proporcionadas por el tribunal
    • Carta de administración proporcionada por el tribunal

    Si su ser querido tiene un patrimonio pequeño que no es lo suficientemente grande para ser legalizado, los tribunales pueden ofrecerle una pequeña declaración jurada, en lugar de documentos exigibles. Esta declaración jurada tiene la misma credibilidad que los documentos ejecutivos y también es aceptada por instituciones financieras.

    Un documento de identidad válido

    Además de los documentos que brindan su papel como albacea, deberá proporcionar prueba de su identificación. Las formas de identificación aceptadas incluyen:

    • Licencia de conducir vigente
    • Pasaporte válido
    • Identificación militar de los Estados Unidos
    • Tarjeta de residencia permanente

    3. Escribe una carta de instrucciones.

    Una carta de instrucciones le indica a Wealthfront qué hacer con las cuentas de su ser querido. En esta carta, debe especificar que desea liquidar todos los activos, enumerar sus números de cuenta e incluir dónde se enviarán los fondos liquidados.

    4. Paquete de documentación por correo

    Envíe toda la documentación requerida, incluida la carta de instrucciones, a la dirección proporcionada por los representantes de Wealthfront.

    Pídale a la oficina de correos un número de seguimiento para el paquete y solicite una firma del extremo receptor para saber cuándo el paquete ha llegado a Wealthfront.

    5. Comuníquese con el servicio de atención al cliente y confirme el cierre de la cuenta.

    El Servicio al Cliente debe llamarlo o enviarle un correo electrónico para confirmar el cierre de la cuenta de su ser querido. Si no recibe noticias de Wealthfront después de dos semanas, comuníquese nuevamente con el servicio de atención al cliente y pregunte por el paquete que envió.

    Una vez que Wealthfront haya procesado el paquete y haya seguido las instrucciones de su carta, los fondos se despejarán y la cuenta se cerrará permanentemente. Seguirá teniendo acceso a la documentación y los documentos a efectos fiscales.

    Cierre de cuentas de inversión

    Si usted o un ser querido tiene cuentas financieras que ya no están en uso, siempre es inteligente consolidar los fondos y cerrarlos. Hacer un seguimiento de las cuentas evitará feeds inadvertidos, cargos tardíos y posibles actividades de piratas informáticos.


    Fuentes

    1. "Cierra tu cuenta de efectivo". Centro de servicio, Wealthfront, 2021. support.wealthfront.com/hc/en-us/articles/360043850672-Close-your-Cash-Account
    2. "¿Cómo cierro mi cuenta de inversión?" Centro de servicio, Wealthfront, 2021. support.wealthfront.com/hc/en-us/articles/211007363-How-do-I-close-my-investment-account-

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